Une journée dans la vie de notre équipe de gestion des investissements

Voici Erica Glueck, notre responsable senior des investissements.

Erica a rejoint l'équipe de Tapestry en 2018 afin de nous aider à gérer le nombre croissant d'investisseurs en obligations communautaires de nos clients. Au cours des trois années qui ont suivi son arrivée, Erica a vu le nombre d'investisseurs sous gestion presque doubler pour atteindre 4 000, et elle gère aujourd'hui environ $80 millions d'investissements à impact social.

À mesure que nous continuons à nous développer et à accueillir de nouveaux clients, le rôle d’Erica a également évolué : elle se consacre désormais davantage à l’accompagnement des nouveaux émetteurs dans la structuration de leurs offres d’investissement d’impact, ainsi qu’à la mise en place de toutes les infrastructures nécessaires pour permettre ces investissements. Aux côtés de notre nouvelle équipe de direction, elle contribue également à la stratégie organisationnelle.

C'est pourquoi Erica cherche à renforcer son équipe en recrutant un nouveau chargé d'investissement à impact social. Ce chargé d'investissement à impact social sera chargé de gérer notre portefeuille de clients et leurs investisseurs respectifs, en veillant à ce que l'ensemble du processus d'investissement se déroule de manière fluide et agréable.

Cela vous intéresse-t-il d’en savoir plus, ou connaissez-vous un ami qui pourrait être intéressé ? Nous avons demandé à Erica à quoi ressemble une journée type au sein de notre équipe de gestion des investissements.

En quoi consiste le travail de l'équipe de gestion des investissements chez Tapestry ?

En résumé, nous supervisons l'ensemble des transactions – c'est-à-dire tous les flux financiers entrants et sortants liés aux achats d'obligations, aux intérêts courus, aux décaissements et aux échéances – ainsi que l'ensemble des rapports et des vérifications préalables qui accompagnent ces transactions.

Une grande partie de notre activité consiste également à être en contact direct avec nos clients. Nous travaillons en étroite collaboration avec notre portefeuille d’émetteurs, en les aidant concrètement à bien gérer leurs investisseurs. Nous voulons que les investisseurs aient confiance dans leurs investissements dans des obligations communautaires, qu’ils aient le sentiment que ceux-ci sont gérés de manière professionnelle et, au final, qu’ils deviennent les ambassadeurs des organisations dans lesquelles ils ont choisi d’investir. Nous savons que lorsque les investisseurs sont bien traités, ils choisissent de réinvestir, ce qui se traduit tout simplement par davantage de fonds pour un impact encore plus grand !

À quoi ressemble une journée type pour vous ?

Ça dépend vraiment ! Certaines semaines, je consacre davantage de temps à notre processus global et à nos opérations, en cherchant à améliorer notre efficacité, tandis que d’autres, je me plonge vraiment dans les détails et je dois me concentrer sur des opérations spécifiques… comme par exemple, lorsque nous devons transférer $6 millions de dollars d’intérêts et de capital en l’espace de quelques semaines seulement !

Mais d’une manière générale, je dirais que j’aime que mes journées soient bien structurées. Je consacre environ 30 % de mon temps à superviser les opérations d’investissement. Environ 40 % de mon temps est consacré aux clients nouveaux et existants : je les aide à avancer dans la structuration de leurs opérations d’investissement, j’évalue les risques liés aux projets, j’examine les états financiers et je rédige les documents d’offre. Le reste de mon temps est généralement consacré à la stratégie globale de Tapestry, à la mise en place de nouveaux systèmes (comme notre plateforme de gestion des investissements), à la collaboration avec notre comité d'orientation et à la réflexion sur l'avenir de notre organisation.

Qu'est-ce qui vous motive à faire ce métier ?

Lorsque j'ai postulé pour la première fois au poste que j'occupe aujourd'hui, j'ai été vraiment séduit par cette organisation en raison des actions que nous avions menées dans le domaine des énergies renouvelables. J'avais en effet une formation en politique, et je m'intéressais beaucoup à l'interaction entre la politique et le développement durable, ainsi qu'à la manière dont nous pourrions créer une économie plus économe en énergie.

Ce qui est vraiment génial, c’est que j’ai la chance de faire cela, mais aussi de constater les effets directs du financement participatif, qui permet à toute organisation à vocation sociale ou environnementale de se doter d’une assise financière plus solide. La croissance dont nous avons été témoins chez nos clients a été remarquable : par exemple, voir un budget de fonctionnement passer de $400 000 à $9 millions en l’espace de quelques années.

J’apprécie également beaucoup de pouvoir constater concrètement les projets qui voient le jour grâce à ces investissements à impact social que nous gérons. C’est incroyable de voir un ancien bâtiment historique se transformer en un nouveau pôle d’activité et lieu de rencontre pour la communauté, ou de voir une organisation bien établie devenir enfin propriétaire des locaux qu’elle occupe depuis si longtemps.

Je trouve cela vraiment impressionnant de voir cette transition d’une mentalité de subsistance vers une approche véritablement durable et axée sur la croissance. Tant d’associations à but non lucratif passent tellement de temps à chercher à obtenir la prochaine grosse subvention qu’elles n’ont en réalité ni le temps ni l’énergie de voir grand et de planifier à grande échelle. Les obligations communautaires leur donnent véritablement ce pouvoir de prendre les choses en main, de fixer leurs propres conditions et d’aller de l’avant.

Sur le plan personnel, je suis une vraie passionnée des chiffres et des données, c’est pourquoi la gestion d’investissements me passionne vraiment. J’aime aussi trouver des solutions aux problèmes, et j’apprécie la diversité des défis auxquels nous sommes confrontés en travaillant avec un éventail aussi large de clients, qui financent tous des projets très différents.

Comment décririez-vous Tapestry en tant qu'employeur ?

Tapestry s'est considérablement développée et a mûri au cours des dernières années, mais dès ses débuts, son éthique a toujours été fondée sur l'appropriation et le pouvoir de la communauté. Ce mot, « communauté », est profondément ancré dans l'organisation, et la collaboration fait véritablement partie intégrante de tout ce que nous faisons.

Nous prenons rarement les décisions importantes de manière unilatérale et nous prenons le temps de parvenir à un accord ensemble. Il y a également très peu, voire pas du tout, d'ego au sein de l'organisation. Nous sommes tous aussi engagés les uns que les autres dans notre développement et passionnés par ce que nous faisons.

Parfois, ce type de collaboration s'avère plus difficile, car cela implique de discuter des choses et de les approfondir un peu plus, mais au final, cela nous permet d'obtenir un meilleur service, un meilleur produit et une meilleure organisation.

Quelles sont les qualités recherchées par l'équipe chez le collaborateur en investissement d'impact ?

Nous aimerions vraiment trouver une personne dotée d'un esprit analytique et systémique, capable de comprendre comment les choses fonctionnent en interne, en externe et dans leur ensemble. Je recherche quelqu'un qui n'ait pas peur de remettre en question les processus simplement parce que c'est ainsi qu'on a toujours procédé, et qui soit désireux d'identifier les points faibles en matière d'efficacité.

J'espère que le nouveau chargé de mission en investissement d'impact fera preuve de la volonté et de l'humilité nécessaires pour vraiment se familiariser avec ces problématiques avant de se précipiter pour apporter des changements. Je pense que mieux nous comprendrons le problème, plus la solution sera durable à long terme.

Sur le plan personnel, j'espère qu'ils feront preuve d'un esprit de collaboration qui s'intégrera bien au sein de notre équipe. Je souhaite qu'ils se sentent à l'aise pour poser des questions, discuter ouvertement et s'approprier leur travail.

Enfin, il est très important pour moi qu’ils adhèrent pleinement à notre mission globale. Les obligations communautaires constituent un instrument d’investissement qui devrait être accessible à tous – pas seulement aux investisseurs qualifiés –, mais aussi aux investisseurs lambda qui souhaitent simplement investir dans une bonne cause.

Nous recherchons une personne qui aura à cœur de rendre l'expérience des investisseurs et des émetteurs aussi agréable que possible, et qui saura concevoir des processus permettant d'assurer la pérennité et l'évolutivité de nos activités. En fin de compte, nous souhaitons aider le plus grand nombre possible d’organisations à créer ces formidables opportunités d’investissement à impact social pour leurs communautés de sympathisants, et cela ne sera possible qu’en gagnant en efficacité et en perfectionnant notre savoir-faire.